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300万富翁相当于30年前的「万元户」!投资啥能跑赢印钞机?

发布者:小一 发布时间:2017-03-27 点击数:234

  300万富翁相当于30年前的「万元户」!投资啥能跑赢印钞机?

  现在很多人感觉「什么都在涨就是工资不涨」,其实并不是你工作不努力挣得太少,这一切都和国家的货币发行量有关!

  央行行长周小川最近在博鳌亚洲论坛上表示,以后不能过分依赖货币政策,应该对再通胀保持充分警惕,要认真考虑什么时候如何离开这种货币宽松的周期。

  官方的表态一般都是「朦胧」的,这个表态实际是在说,现在市场上流通的货币有点多,不能单纯的靠发行货币保持经济增长,这种方式在适当的时候要退出。

  有经济学家统计了一下,从1985年至2016年,我国的货币供应量翻了303倍,30年的复合增长率为21%。

  这是什么概念?如果1985年你有1万块钱,当时就是个万元户,2016年你的财富应该达到300万,如果没有这么多说明你已经变穷了!

  ◎ 货币量和你的财富是什么关系?

  一般说一个人穷还是富是看他手里有多少钱和财产,比如你现在有100万存款,在北京有一套100平米的房子,还有一辆20多万的车,你的总财富应该能达到700多万。

  为什么同样一套房子在30年前可能10万元,到现在却能值600多万,除了建筑材料涨价外,很重要的原因就是货币效应。

  本质上,货币是财富的「衡量器」,一套房子值600万是通过600万的人民币表现出来的,如果钱印的过多,同样一套房子就不止600万了。

  中国到底有多少钱呢?理论上是把每个人手里的钱加起来就可以了,但现实中一般用M2表示,就是每年在市场上流通的货币数量。比如去年中国的M2是155万亿元。

  155万亿大家可能没有什么概念,如果把这些钱分给中国的每一个人,每人大约能分到119231元,如果你没分到,说明你变穷了;如果分到说明你比大多数人富有。

  用经济学来讲M2被称为广义货币,和它相对应的是M0和M1。

  M0是流通中的现金,即流通于银行体系之外的现金,存款是不能算了。现在手机支付越来越广泛,所以M0的量一直在减少。

  M1是M0+企业活期存款,就是流通中的现金加上单位活期存款,和个人没啥关系。比如,你把存在银行里的钱拿出来购买了真融宝的理财产品,对M1是没有影响的。

  M2=M1+定期存款+居民储蓄存款+其他存款,基本上就是社会上所有的钱了,不管是正在流通的还是存在银行的都包括内了。

  这三者的关系是这样的,如果M2过高而M1过低,说明大家的存款太多了,表明居民消费积极性不高,需求不旺;M1过高M2过低,表明需求强劲、投资不足,商品就有涨价风险。

  涨价不用说就是东西贵了,东西为什么会变贵?在商品质量没有显著提高、数量没有明显变化的情况下,商品变贵就说明市场上的钱太多了。

  举个例子大家马上就能明白,比如春节的时候一斤韭菜能卖到10元,韭菜还是那个韭菜,只是因为春节供应少而买的人多,自然就贵了。

  通常情况下,主流观点认为M2增速、GDP、通货膨胀之间存在这样的关系:M2增速=GDP增长率+通货膨胀率(CPI)。

  以去年为例,M2增速是11.3%,GDP是6.7%,CPI同比上涨2%,按照上述公式,M2增速应该是8.7%,但实际增速为11.3%,多出2.6%,这是为什么呢?

  原因其实很简单,要么是M2增速被低估,实际货币流通远大于统计值;要么是GDP增速被高估,之前也爆出很多省份数据造假的问题,GDP高估似乎已经是大家心照不宣的默契。

  分析这么多,其实就是要告诉大家,社会上钱的多少和你自己钱的多少是有很大关系的,有时候你感觉自己挣了很多,如果央行发的货币过多,你的财富会缩水,往往感觉钱不够花。

  ◎ 投资什么能跑赢印钞机?

  那么,在货币泛滥下,怎么投资才能跑赢印钞机呢?把钱放在银行肯定没戏,放在互联网理财中会稍微高一些,但很多人又感觉不安全。

  上文中提到,过去30年中国M2复合增长率为21%,所以,理论上要跑赢印钞机自己的财富增长速度一定要接近21%或超过它,什么投资能达到这个水平呢?

  东方证券总裁助理兼首席经济学家邵宇近日在一次分享中总结出了跑赢印钞机的「四大金刚」,「真话财经」觉得颇有道理,分享给大家。

  第一是非常出名的中国传统瑰宝——冬虫夏草。从1990年开始到最高峰的2013年,3500条冬虫夏草从每斤150块钱一口气涨到21万,增值速度非常快。

  简单算一下,这30年冬虫夏草的增长率是22%,而印钞速度只有21%,已经被秒杀,如果你买了现在就是人生赢家了。

  《财经天下》去年做了一起关于冬虫夏草的调查报道,近40年里,虫草的价格变化太大了,涨了有10000倍。

  「我还记得1986年,我12岁的时候,我和哥哥挖了300多根虫草,拿到州上公家单位卖了,一根两毛钱左右,卖了五六十块钱,那时候一袋面粉才6块钱。」藏区一位挖虫草的人称。

  2003年「非典」期间,大家都说虫草可以增强抵抗力,治好很多怪病。那一年是价格涨得最快的一年,一公斤的价格超过了三四万。到2007年,一公斤1800条左右的好虫草已经可以卖到20万了。

  第二是上海的车牌。上海车牌2001年第一次进入标准市场化拍卖过程,当年一张车牌100块钱,现在最新成交价应该是86400块钱,16年大概涨了800倍。

  计算一下,上海车牌的收益率是25%。虽然现在国家有规定,不能倒卖车牌赚钱,但它的增值速度实在是太快了,如果你早年买了,相当于省下一笔钱。

  第三是腾讯公司的股票。很多炒股的人都知道,这两年国内股市不景气,很多人亏的一塌糊涂,但腾讯的股票好像是个例外。

  在2004年上市时腾讯的股票每股价格是4.5元,经历12年,腾讯炼成王中之王,股价飙升283倍,若由上市持有至今,一手可劲赚近105万元。

  第四是一线城市的房地产。上海的房子从1996年开始20年大概涨20倍,北京的更不用说了,仅以通州为例,2006年大概是3000左右,现在6万,也上涨了20倍以上

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